Q : 제가 가입한 펀드 수익률이 좋지 않은데 갈아타야 할까요? 얼마 전에도 제가 가입한 펀드 수익률이 좋지 않아 펀드를 환매하고 새로 가입하였는데 수익률이 또 좋지 않아 걱정입니다.

A : 이제 2008년도 1분기가 지났습니다. 1분기가 지난 시점에서 펀드에 대해 잠시 정리 해 보면 1분기는 작년에 수익률 상위를 이끌었던 인도와 중국 관련 펀드의 수익률 하락과 국내 펀드 및 남미 펀드의 약진이 두드러졌다고 할 수 있습니다. 그리고 2008년 1분기는 상담을 요청하신 분 뿐만 아니라 많은 펀드 투자자들에게 쉽지 않은 시기였는데요, 지난해 좋았던 펀드들은 물론, 올해도 좋을 것이라는 기대를 받았던 펀드들까지 모두 이름 값을 못하면서 역시 펀드 투자에서 가장 중요한 것은 수익률을 쫓아 가입하는 것보다는 분산투자와 장기투자의 필요성을 알게 해주는 1분기였다라고 할 수 있습니다.

하지만 사실 분산투자라든지 장기투자가 투자자들에게 쉽지는 않는 것 같습니다. 그래서 인지 불안한 마음에 자꾸 펀드를 갈아 타야 되는건 아닌지 많은 문의를 하시는데 결론적으로 말하면 펀드를 자꾸 갈아 타는 것은 좋은 투자 전략이 아닙니다. 그렇기 때문에 때문에 데이터에 근거해서 투자를 결정해야 하며, 그러기 위해서는 펀드를 가입하면서 정확한 기준을 가지고 데이터에 근거한 투자를 해야 합니다.

지난해 3분기 말 현재 한국의 펀드 수는 8662개였습니다. 일본(2925개)·영국(2125개)은 물론 미국(8021개)도 제치고 세계 1위를 차지하고 있으며 현재 우리나라 펀드는 9329개가 되었습니다. 이렇게 마구 만들다 보니 국내 펀드 10개 중 6개가 설정액 100억원 미만이며, 만든 지 1년이 넘어 신생 펀드란 핑계를 갖다 붙이기 힘든 펀드만도 전체의 29%(2677개)를 차지하고 있습니다. 그리고 이러한 펀드는 수익률도 높지 않기 때문에 유의 해야 합니다. 만약 지금 가입한 펀드가 설정일과 설정액이 어느정도 오래되고 적정 규모 이상의 펀드라면 장기 투자를 권해 봅니다. 그리고 보다 자세한 상담을 원한다면, 펀드명을 알려 주시면 좀더 자세한 데이터를 제공해 드리겠습니다. 

☞ 보다 자세한 상담을 받고 싶거나 문의사항이 있을 때에는 아래 이메일이나 전화로 연락주시면 친절하게 상담해드립니다.

한국재무설계 부설 연구소 김기갑 FP
fpwith@hanmail.net 016-862-3114

(※ 외부필자의 원고는 싱글N의 편집방향과 일치하지 않을 수 있습니다.)